Aprovecha los Últimos Meses del Año: Planifica tu Retiro y Obtén Beneficios Fiscales. Este mes es clave para mejorar nuestras finanzas familiares, aprovechar oportunidades fiscales y planificar metas. A continuación, te compartimos información relevante que puede ayudarte a tomar mejores decisiones financieras.
¿Qué debes saber para obtener beneficios fiscales?
Estamos en el último trimestre del año, lo que significa que aún tienes tiempo para aprovechar y obtener beneficios fiscales que pueden reducir tu carga tributaria. Aquí algunas consideraciones clave:
- Deducciones en gastos médicos y educativos: Si has realizado pagos por servicios médicos o colegiaturas, recuerda que estos pueden ser deducibles de impuestos. Asegúrate de contar con los comprobantes fiscales correspondientes (CFDI) para hacer válido el beneficio.
- Aportaciones para tu Retiro: Obtén beneficios fiscales por las aportaciones realizadas a tu cuenta de ahorro para el retiro, estas son deducibles de impuestos. Además de preparar tu retiro, estas aportaciones ayudan a reducir tu ISR (Impuesto sobre la Renta) anual y puedes tener devoluciones.
- Donativos: Las donaciones a instituciones autorizadas son deducibles. Si te interesa apoyar una causa social, hacerlo en octubre te permitirá planificar con tiempo esta deducción antes de que termine el año fiscal.
Recomendaciones para Mejorar tus Finanzas Personales
En conjunto con la gran ventaja de obtener beneficios fiscales, debes trabajar en tu relación con el dinero y aquí te dejamos unas pistas por donde podrías comenzar.
- Revisa tu presupuesto: Evalúa si tu presupuesto mensual está alineado con tus prioridades actuales. A medida que nos acercamos a fin de año, es recomendable ajustar los gastos para prepararse para la temporada de festividades.
- Elimina deudas costosas: Octubre es un buen mes para evaluar la posibilidad de adelantar pagos en tarjetas de crédito u otros créditos con altas tasas de interés. Esto te ayudará a cerrar el año con mayor liquidez.
Inversión en el Futuro
Si hablamos de salud financiera, es importante tocar el tema del ahorro a largo plazo, como la educación de tus hijos, tu retiro o construir tu casa. Aquí te dejamos algunos consejos para iniciar o mejorar este tipo de ahorro:
Definir tu meta: Si deseas planear la educación para tus hijos, identifica el nivel educativo que quieres cubrir (licenciatura, posgrado, etc.) y cuánto tiempo tienes para ahorrar. Mientras antes comiences, más fácil será alcanzar tu objetivo. De igual manera con otra meta, calcula tu capacidad de ahorro y el tiempo que necesitas para lograrlo.
Plan de ahorro o inversión: Evalúa opciones como cuentas de inversión o fideicomisos. Estos instrumentos permiten crear un fondo específico para lograr la meta que tienes en mente.
Aportaciones constantes: Considera realizar aportaciones regulares a un fondo. No importa si son pequeñas; lo importante es la constancia y disciplina a lo largo del tiempo.
Si estás buscando opciones de ahorro para alcanzar una meta específica, ya sea tu retiro, la educación de tus hijos u otros objetivos, contáctanos y te acompañaremos en cada paso del proceso.